Банки будут штрафовать, а не отзывать у них лицензии

Банки будут штрафовать, а не отзывать у них лицензии

Минфин представил проект о повышении штрафов для банков в случае подозрительных операций их клиентов.

Планируется, что у Банка России будет важный механизм для «адекватного воздействия» на такие банки, следовательно, он редко станет прибегать к радикальным мерам.
Изменения привязывают суммы штрафов не к минимальным размерам уставкапитала, как в настоящее время, а к сумме средств банка. При этом максимальный предел штрафа не закрепили. Так как свой капитал обычно превышает уставной, штрафы значительно возрастут.
Нынешние штрафы за несоблюдение законодательства, игнорирование требований ЦБ, отсутствие аудита и т.д. (до 1% минимального уставкапитала, однако не свыше 10 млн руб.) ЦБ считает неэффективными. Согласно пояснительной документации, издержки банков-нарушителей не покрывают полученной ими выгоды. Например, за 1-е полугодие 2017г. объем подозрительных операций клиентов банков по выводу денег за границу и их обналичиванию был больше суммы взысканных штрафов примерно в 4000 раз.
Согласно позиции авторов проекта, увеличенные суммы заставят банки более активно бороться с отмыванием средств. Уточняется, что штрафы доказали свою эффективность, чего нельзя сказать об ограничениях на операции: от этого страдают добросовестные клиенты и банк.

X

Закажите звонок

Наш адвокат свяжется с Вами и даст подробную информацию по интересующим Вас вопросам.



09
:
00
+7(999) 999-99-99
9
18
Наш адвокат свяжется с Вами