Банки смогут блокировать счета за подозрительные операции

Банки смогут блокировать счета за подозрительные операции

Правительство России хочет включить в ФЗ «О национальной платежной системе» признаки операций со средствами без разрешения клиентов и алгоритм действий банка в случае их обнаружения.

Этот закон планируют пополнить новой статьей 8.1. Такой проект рассмотрят депутаты ГД.
Как следует из документа, список сомнительных операций закрепит Банк России, а у банков будет право самим определить дополнительные признаки перевода денег без разрешения клиента. Если банк обнаружит признаки такого перевода, то заблокирует карточку на срок до 2-х рабочих дней и отправит клиенту запрос с подтверждением операции. Если хозяин карты подтвердит операцию, банк сразу же исполнит поручение и карта вновь будет работать. При этом подтверждение клиента-физлица хотят запрашивать по телефону или с помощью электронного сообщения, юрлица – по правилам, отмеченным в договоре.
Проект предполагает и установление порядка действий банков по возврату денег в случае получения от плательщика – юрлица уведомления об их списании без его разрешения. Банк будет блокировать операцию на срок до 5 рабочих дней и попросит у получателя обосновать получение средств. Доказательствами могут стать копии договоров, накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ и т.д. Пока такие правила существуют лишь при возврате средств граждан (части 11-12 статьи 9 закона о национальной платежной системе).
Помимо этого, операторы платежных систем должны будут вести мониторинг переводов денежных средств без разрешения клиента и отправлять полученные сведения в ЦБ.
Как указывают в правительстве, в 2016г. совершили примерно 30000 несанкционированных операций, используя российские платежные карты на общую сумму свыше 1 млрд руб. Количество этих операций с использованием банкоматов сокращается, но увеличивается число операций с применением интернета и телефонов.
Кабмин полагает, что принятие проекта поможет предотвращать несанкционированные операции с использованием удаленного банковского обслуживания и потерю денег юрлиц и граждан.

X

Закажите звонок

Наш адвокат свяжется с Вами и даст подробную информацию по интересующим Вас вопросам.



09
:
00
+7(999) 999-99-99
9
18
Наш адвокат свяжется с Вами