Арест счета компании. Что делать?

арест счета компании

Чтобы нормально функционировать, компании необходимо свободно распоряжаться деньгами на своем расчетном счете, расплачиваться с контрагентами, приобретать сырье и услуги.

Ограничение вашего права свободно распоряжаться деньгами на счете вашей компании возможно не только в результате наложения ареста приставом или судом, но и в результате приостановки операций по счетам компании налоговой инспекцией или блокировки отдельных операций по счетам вашей кредитной организацией. При этом зачисляются денежные средства на счет без ограничений.

Когда возникает такая ситуация, необходимо вовремя обратиться за юридической помощью и принять все необходимые меры для разблокировки счета. Для этого необходимо понимать, в каких случаях счет может стать недоступным для компании, какой порядок наложения ограничения, и как поступать в той или иной ситуации.

Так же необходимо знать, что введение процедуры банкротства снимает все ограничения по распоряжению денежными средствами на расчетном счете. (Вставить кнопку по заказу банкротства или консультации на эту тему)

Когда могут ограничить право компании тратить деньги со счета

Ограничить ваше право распоряжаться деньгами на счете могут:

  • по решению налоговой инспекции,
  • при вынесении судом определения о применении обеспечительных мер,
  • в связи с постановлением пристава,
  • при блокировке расчетного счета кредитной организацией.

От того, какой орган наложил ограничение и по какой причине, зависят ваши дальнейшие действия по их снятию.

Обратитесь к юристам, они помогут разобраться с ситуацией, помогут принять правильное решение и предпринять необходимые шаги. Чем быстрее обратитесь за юридической помощью, тем быстрее добьетесь отмена ареста, а значит ваш бизнес понесет меньше убытков.

Обеспечение иска

Истец может подать ходатайство об аресте денег на счете ответчика для обеспечения исполнения судебного акта в будущем.

На заявителе лежит обязанность доказать, что, если суд не удовлетворит его заявление, то сложно будет исполнить судебный акт или вообще невозможно. Так как истец, как правило, не располагает сведениями о количестве денежных средств на счетах ответчика, о его финансовой ситуации, то сделать это непросто.

Такими доказательствами могут быть данные, полученные из общедоступных источников:

  • сведения о большом количестве судебных споров и/или исполнительных производств в отношении ответчика на значительные суммы, полученные из картотеки арбитражных дел и базы данных исполнительных производств;
  • сведения о финансовых проблемах заявителя (эту информацию могут содержать публикации в СМИ, письма самого заявителя, например, с просьбой об отсрочке платежа в связи с денежными затруднениями);
  • опубликованные в Федресурсе сообщения о стоимости чистых активов меньше уставного капитала или с отрицательным значением (такие публикации обязательны для акционерных обществ);
  • сведения о том, что все имущество ответчика – в залоге из Федресурса или нотариального реестра;
  • иные сведения и документы.

Суд будет обязан наложить арест, если истец предоставит встречное обеспечение. Но на практике это встречается редко.

Определение о наложении обеспечительных мер вступает в силу немедленно, заявитель получает исполнительный лист и передает его в службу судебных приставов или непосредственно в банк. Банк прекращает расходные операции по вашему счету в пределах суммы, на которую наложен арест.

Как отменить?

Если в отношении вашей компании приняты обеспечительные меры, то вы вправе ходатайствовать об их отмене. Привлеките адвоката или юриста, который поможет составить ходатайство с учетом тенденций судебной практики по вашему региону. Самое главное для того, чтобы суд прислушался к вам и отменил арест расчетного счета, это обосновать необходимость отмены. А конкретные аргументы и доказательства зависят от ситуации.

Что писать в ходатайстве об отмене ареста

  1. Наименование суда и сторон спора, их адреса и телефоны,
  2. Номер дела,
  3. Обоснование отмены обеспечительных мер,
  4. Просьбу об отмене,
  5. Подпись представителя.

Как обосновать отмену обеспечительных мер:

  • докажите добросовестность ответчика: он никуда не скрывается, многократно пытался урегулировать спор с истцом, обычно исполняет свои обязательства;
  • обоснуйте нарушение интересов ответчика: арест денежных средств на счете препятствует исполнению своих обязательств перед другими кредиторами, лишает ответчика возможности получить доход;
  • подтвердите возможность исполнить решение суда, если оно будет вынесено в пользу истца: наличие денежных средств на счетах компании-ответчика, наличие заключенных договоров, государственных контрактов, задолженности за отгруженные товары или выполненные работы, наличие иного ценного имущества;
  • докажите несоразмерность принятой меры заявленным требованиям.

Приложите к ходатайству, бухгалтерский баланс, выписки по счетам, копии договоров и актов, товарных накладных, подтверждающих исполнение обязательств перед вашими покупателями или заказчиками.

Для отмены обеспечительных мер можно внести истребуемую сумму на депозит суда, но как правило, не каждая компания может изъять из оборота денежные средства.

Кроме отмены обеспечительных мер, вы вправе ходатайствовать о замене ареста денежных средств арестом другого имущества, а также предоставить поручительство или независимую гарантию на сумму исковых требований.

Арест счета в рамках исполнительного производства

Судебный пристав-исполнитель вправе арестовать денежные средства на расчетных счетах должника или другое его имущество, чтобы должник не перевел деньги в дружественные компании, не снял с расчетного счета, не спрятал движимые вещи.

Пристав предоставляет постановление об аресте в кредитную организацию. Если денег на счете нет, то банк исполняет постановление постепенно, пока не наберется нужная сумма.

Внимание! Предварительно уведомлять должника об аресте его счета пристав не должен, но он обязан направить сообщение об этом на следующий рабочий день. Но вы сами можете понять, что счет скоро арестуют, если имеется неисполненное в отношении вашей компании решение суда и оно вступило в силу. Чтобы не допустить этого, погасите долг добровольно и предоставьте доказательства этого в ФССП. Если же вы не согласны с решением и обжалуете его в кассации, то во избежание исполнения вступившего в силу судебного акта просите суд приостановить исполнение до окончания кассации.

Как отменить арест в рамках исполнительного производства?

Самый эффективный способ - погасить задолженность в добровольном порядке.

Вы можете подать заявление приставу о снятии ареста ввиду несоразмерности принятой меры требованиям заявителя.

Также вы вправе обжаловать постановление пристава в суде. Конечно, лучше составить жалобу с участием юриста, так как он сможет подобрать все необходимые доказательства.

Внимание! В период распространения коронавирусной инфекции в отношении отдельных категорий должников (субъектов малого предпринимательства наиболее пострадавших отраслей) установлены особенности принудительного исполнения судебных актов, в том числе предоставление рассрочки (ч. 1, 2, 4 ст. 1, ч. 2, 3 ст. 2 Закона от 20.07.2020 N 215-ФЗ).

Блокировка счета банком

"Антиотмывочным" законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ, а также рекомендациями, письмами, разъяснениями Банка России банкам разрешено приостанавливать подозрительные операций по счетам своих клиентов.

Подозрительными операциями считаются:

  • снятие наличных сразу же после поступления их на счет;
  • обналичивание денег с помощью корпоративной банковской карты;
  • расходы, абсолютно не связанные с деятельностью компании.

Банковский счет заблокируют, если:

  • вы не платите с этого счета зарплату, НДФЛ;
  • заработная плата всех ваших работников ниже МРОТ;
  • денежные средства все время обналичиваются, а на счетах остаются незначительные суммы;
  • затраты не соответствуют тому виду деятельности компании, о котором она заявляет;
  • со счета не производятся обычные платежи (например, транспортные расходы, налоги, плата за аренду, канцелярию и т.п.);
  • вы отказались раскрыть бенефициара компании,
  • вы работаете преимущественно с недобросовестными контрагентами, которые не платят налоги, обналичивают денежные средства.

Что же делать в такой ситуации?

Чтобы избежать блокировки счета:

заранее направьте в банк письмо о том, что у вашей компании есть и другие счета, и все вышеуказанные платежи производятся с другого банковского счета, а также предъявите необходимые платежные поручения,

проверяйте своих контрагентов, запрашивайте информацию о наличии у них ресурсов ля выполнения своих обязательств, об уплате налогов,

указывайте в платежном поручении конкретный договор, счет или товарную накладную, чтобы доказать, что назначение платежа соответствует вашей деятельности, а расход реальны и законны.

В некоторых случаях банк блокирует не сам счет, а дистанционное управление им, но в этом случае банк обязан принимать и исполнять платежные документы в бумажном виде.

Часто банк отказывает в проведении отдельной подозрительной операции. Если банк запросит документы о характере операций, то как можно быстрее предоставьте эти документы и письменное пояснение.

Банк обязан рассмотреть предоставленные документы и пояснения, не позже десяти рабочих дней сообщить вам о результате.

Если вы не согласны с мнением банка, вы вправе обратиться в межведомственную комиссию при Центральном банке Российской Федерации. Комиссия обязана рассмотреть ваше заявление в течение двадцати рабочих дней. Также вы можете обратиться в суд.

Приостановление расчетных операций налоговой

Когда налоговая может приостановить операции по счету:

через десять дней после окончания срока подачи предоставления налоговой отчетности, если вы ее так и не предоставили;

Во избежание этого всегда подавайте налоговую отчетность в срок, и обязательно храните доказательства отправки.

чтобы обеспечить исполнение решения о взыскании налоговых платежей;

Внимание! Если у вас есть переплата по другим налогам, инспекция обязана зачесть недоимку в сет переплаты и не вправе блокировать счет.

для обеспечения решения, вынесенного по итогам налоговой проверки;

если компания не создала с налоговой обязательный электронный документооборот (ЭДО);

если компания не направила инспекции квитанции о приеме требования о представлении документов, пояснений, уведомлений в электронном виде.

При этом компаниям запрещено открывать другие счета в этом или другом банке. Ни одна кредитная организация не будет нарушать закон, чтобы не получить штраф и не лишится лицензии.

Как отменить решение ИФНС о приостановлении операций по счетам

Если вы не подали налоговую отчетность, то сразу же предоставьте ее. Если вы отчетность сдавали, но по какой-то причине она инспектором утеряна, то предоставьте доказательства этого: копии с отметкой ИФНС о принятии, копии квитанций об отправке ценного письма и опись, копии квитанций о принятии отчетности в электронном виде.

Если у вас есть задолженность, то срочно ее погасите. Если же налоговая сама списала с вашего счета необходимую сумму на основании инкассового поручения, то предоставьте ей выписку из банка.

 Если вы не предоставили электронную квитанцию о приеме документов по телекоммуникационной связи, то передайте ее в налоговый орган и выполните условия налогового требования (направьте пояснение, предоставьте документы).

Если счет заблокирован из-за отсутствия обязательного электронного документооборота с налоговиками, то:

  • заключите с оператором ЭДО договор на оказание услуг,
  • купите квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи,
  • направьте в ИФНС копии указанных договоров.

Во всех вышеуказанных случаях инспекция отменит решение о приостановлении операций по счету до конца следующего дня. Если она этого не сделала, обращайтесь с жалобой в вышестоящую инспекцию или суд. Для составления обоснованной жалобы вам понадобится юридическая помощь.

Если же счет заблокирован для обеспечения решения налоговиков, то вы можете предпринять следующие меры:

  1. Просите заменить арест на гарантию банка, залог вашего имущества или поручительство;
  2. Заплатите добровольно всю сумму налогов, а также пеней и штрафов, начисленных по итогам проверки.
    Внимание! Добровольная уплата налогов не препятствует вам в дальнейшем обжаловать незаконное решение ИФНС, если вы с ним не согласны. В случае отмены решения налоговиков, уплаченные суммы вам вернут.
  3. Обжалуйте решение об аресте, если налоговиками были допущены процедурные нарушения.

Арест иного имущества

Арест иного имущества может быть наложен:

  • судом как обеспечительная мера,
  • приставом,
  • налоговой инспекцией при наличии недоимки по налогу, но только при наличии санкции прокурора.
арест счетов бизнеса

Внимание! Чтобы наложить арест на ваше имущество инспектор должен предпринять все необходимые действия:

обязательно направить вам требование об уплате налога,

после его неисполнения принять меры по взысканию недоимки с расчетных счетов компании и убедиться, что денежных средств на них недостаточно или нет совсем,

иметь основания думать, что вы скроете свое имущество.

Арест может быть наложен на любое имущество компании:

  • ценные бумаги,
  • автомобили, морские и воздушные суда, вагоны и прицепы,
  • сырье, материалы, запчасти,
  • оборудование, мебель,
  • готовые изделия,
  • помещения и здания.

Конечно, если наложен арест на товары, на сырье, вы не сможете их продать, и ваша деятельность может оказаться парализованной.

Но вы можете оспорить арест, доказав, что стоимость имущества гораздо больше суммы возникшей задолженности. Для этого договоритесь с оценщиком и проведите собственную оценку.

Также вы можете как можно быстрее добровольно погасить долг или предложить взамен другое имущество или деньги.

Арест происходит в присутствии не менее двух понятых, составляется опись арестованного имущества.

Если имущество арестовано, то должник не может им распорядиться (продать, передать в уставный капитал, сдать в аренду, заложить), а в некоторых случаях ограничивается право пользоваться имуществом или имущество забирается у должника и передается на хранение.

Вам нужна юридическая помощь?

У Вашего бизнеса проблемы? Получите квалифицированную консультацию адвоката по Вашей ситуации
Получить

Срочная помощь адвоката для бизнеса


    Поделитесь с друзьями
    Похожие статьи
    Исполнительное производство: типичные ошибки и нарушения
    Исполнительное производство - это Исполнительное производство, согласно действующему законодательству РФ, представляет собою последнюю стадию гражданского…
    Закон о несостоятельности и Закон об исполнительном производстве
    КОНКУРЕНЦИЯ СПЕЦИАЛЬНЫХ НОРМ ФЗ "О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВЕ)" И ФЗ "ОБ ИСПОЛНИТЕЛЬНОМ ПРОИЗВОДСТВЕ" Владимир Виноградов, председатель…
    Исполнительное производство при исполнении решения суда о взыскании долга в пользу кредитора
    Предлагаем раскрыть тему исполнительного производства при исполнении решения суда о взыскании долга в пользу кредитора.…
    X

    Закажите звонок

    Наш адвокат свяжется с Вами и даст подробную информацию по интересующим Вас вопросам.



    09
    :
    00
    +7(999) 999-99-99
    9
    18
    Наш адвокат свяжется с Вами