info@sibadvokat.ru 8 800-600-44-35

Центробанк предлагает возвращать отправленные мошенникам деньги

Центробанк предлагает возвращать отправленные мошенникам деньги

Центральный Банк Российской Федерации предложил ввести процедуру возврата переведённых мошенникам средств. Об этом в телеграм-канале ведомства сообщил Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Центробанка.

Центробанк хочет обязать банк-плательщик на два дня приостанавливать денег на те счета, информация о которых содержится в базе Банка России о случаях и попытках перевода денег без согласия клиента.

В упомянутой базе также содержатся данные и о дропперских счетах, которые используются злоумышленниками для вывода и снятия похищенных средств.

Необходимость в введении такой процедуры обусловлена широким распространением телефонного мошенничества, под влиянием которого неосторожные граждане переводят деньги на счета обманщиков.

«Человек осознает, что стал жертвой мошенников, но, к сожалению, перевод отменить нельзя», -  говорит господин Уваров. «Мы предлагаем ввести некий «период охлаждения», который позволит сохранить и не переводить деньги мошенникам».

В этот период гражданам будет предоставлена возможность отозвать перевод, осуществленный на счет, находящийся в уже упомянутой базе Центробанка.

В интервью «Известиям» Вадим Уваров пояснил, как будет работать предлагаемый механизм.

«Если банк — отправитель платежа получил от нас информацию из базы, но не учел ее в своих бизнес-процессах и совершил перевод на такой счет, то он будет обязан вернуть клиенту все похищенные средства. Даже если мошенническая операция произошла с использованием методов так называемой социальной инженерии».

Предполагается, что возвращаться средства будут в установленный законом трёхдневный срок. Таким образом, утверждает господин Уваров, банк не нарушит права добросовестных граждан или же законодательство.

Проверка - за банком

Среди прочего, для банков предлагается установить обязанность по проверке операций на признаки мошенничества, поскольку банк является получателем средств. В Центробанке считают, что в случае, если банковская система увидит, что деньги перечисляются на один из счетов, находящихся в базе, у банков должно быть право при приостановке доступа владельца такого счета к обслуживанию.

Таким образом, перевести деньги на другой, дропперский счет мошенникам уже не удастся, тем не менее возможность по распоряжению средствами всё же сохранится. Для этого мошеннику будет необходимо прийти в банк с паспортом для подтверждения личности и дальнейшего снятия денег, на что «дропперы» вряд ли решатся.

В ведомстве рассчитывают, что законопроект будет внесен в Государственную Думу в ближайшее время.

Актуальное по теме:

Подтверждает ли регистрация автомобиля право собственности?

Когда нецелевое использование земли возможно?

Субсидиарная ответственность за неподачу заявления о банкротстве

Поделитесь с друзьями
Похожие статьи
Указания центробанка. Банки будут взаимодействовать с ЦБ по-новому
Новые указания Центробанка начнут действовать уже на этой неделе, 26 января. Каковы же новые правила…
Спасет ли электронная цифровая подпись (ЭЦП) от мошеннических схем МФО?
Оформление онлайн займа без ведома человека – распространенная жалоба на МФО. Разберемся, почему так происходит…
В сентябре заработали новые правила отправки и получения заказных и ценных писем
«Письма лично на почту ношу…» – слова известной песни нашли точное отражение в новых правилах,…