Центральный Банк Российской Федерации предложил ввести процедуру возврата переведённых мошенникам средств. Об этом в телеграм-канале ведомства сообщил Вадим Уваров, директор департамента информационной безопасности Центробанка.
Центробанк хочет обязать банк-плательщик на два дня приостанавливать денег на те счета, информация о которых содержится в базе Банка России о случаях и попытках перевода денег без согласия клиента.
В упомянутой базе также содержатся данные и о дропперских счетах, которые используются злоумышленниками для вывода и снятия похищенных средств.
Необходимость в введении такой процедуры обусловлена широким распространением телефонного мошенничества, под влиянием которого неосторожные граждане переводят деньги на счета обманщиков.
«Человек осознает, что стал жертвой мошенников, но, к сожалению, перевод отменить нельзя», - говорит господин Уваров. «Мы предлагаем ввести некий «период охлаждения», который позволит сохранить и не переводить деньги мошенникам».
В этот период гражданам будет предоставлена возможность отозвать перевод, осуществленный на счет, находящийся в уже упомянутой базе Центробанка.
В интервью «Известиям» Вадим Уваров пояснил, как будет работать предлагаемый механизм.
«Если банк — отправитель платежа получил от нас информацию из базы, но не учел ее в своих бизнес-процессах и совершил перевод на такой счет, то он будет обязан вернуть клиенту все похищенные средства. Даже если мошенническая операция произошла с использованием методов так называемой социальной инженерии».
Предполагается, что возвращаться средства будут в установленный законом трёхдневный срок. Таким образом, утверждает господин Уваров, банк не нарушит права добросовестных граждан или же законодательство.
Проверка - за банком
Среди прочего, для банков предлагается установить обязанность по проверке операций на признаки мошенничества, поскольку банк является получателем средств. В Центробанке считают, что в случае, если банковская система увидит, что деньги перечисляются на один из счетов, находящихся в базе, у банков должно быть право при приостановке доступа владельца такого счета к обслуживанию.
Таким образом, перевести деньги на другой, дропперский счет мошенникам уже не удастся, тем не менее возможность по распоряжению средствами всё же сохранится. Для этого мошеннику будет необходимо прийти в банк с паспортом для подтверждения личности и дальнейшего снятия денег, на что «дропперы» вряд ли решатся.
В ведомстве рассчитывают, что законопроект будет внесен в Государственную Думу в ближайшее время.
Актуальное по теме:
Подтверждает ли регистрация автомобиля право собственности?
Когда нецелевое использование земли возможно?
Субсидиарная ответственность за неподачу заявления о банкротстве