Верховный суд: карта может быть заблокирована, если банк сочтет перевод средств подозрительным

Верховный суд: карта может быть заблокирована, если банк сочтет перевод средств подозрительным

Банк заблокировал карту клиента после того, как некоторая организация перечислила на счет карты денежные средства, указав назначением платежа «возврат неиспользованных денежных средств из соцсети Вконтакте».

Клиент узнал о блокировке карты от Банка в этот же день посредством смс-уведомления.

Впоследствии клиент обращался с требованием о расторжении договора банковского счета, закрытии карты с перечислением денежных средств на его счет, открытый в другом банке.

Вышеуказанные обстоятельства и послужили причиной для обращения в суд с целью взыскания неустойки, моральной компенсации и штрафа.

Верховный суд, рассматривая дело, установил, что у сотрудников банка в результате реализации правил внутреннего контроля возникли подозрения относительно получения клиентом денежных средств.

Как указал банк, у организации, которая перечисляла денежные средства, выявлены признаки компаний-«однодневок»: зарегистрирована по адресу массовой регистрации, создана незадолго до перечисления денежных средств, деньги поступали на счет клиента неоднократно.

Верховный суд поддержал доводы банка и направил дело на новое рассмотрение, указав суду апелляционной инстанции учесть эти юридически значимые обстоятельства.

Определение от 24.10.2017 №11-КГ17-23

X

Закажите звонок

Наш адвокат свяжется с Вами и даст подробную информацию по интересующим Вас вопросам.



09
:
00
+7(999) 999-99-99
9
18
Наш адвокат свяжется с Вами