Взыскание долгов через банкротство. Как кредитору вернуть деньги?

взыскание долгов банкротство

Главная цель процедуры банкротства - не освободить должника от обязательств, а, в первую очередь, удовлетворить требования кредиторов настолько, насколько это возможно при существующем финансовом положении должника.

Содержание:

Взыскание долгов через банкротство. Как кредитору вернуть деньги?
защита по уголовным делам

Вам некогда читать?

Узнайте сегодня, можно ли вернуть СВОИ деньги.
Консультация ОНЛАЙН для любого города России.

Взыскание долгов через банкротство. Как кредитору вернуть деньги?

В какой мере будут взысканы долги зависит от надлежащего выполнения своих обязанностей арбитражным управляющим, от добросовестности самого должника и от активности конкурсных кредиторов.

Чтобы максимально удовлетворить свои требования, используйте все возможные способы, представленные в законодательстве.

Своевременное введение процедуры банкротства в отношении должника позволяет опередить неправомерные действия самого должника и подконтрольных ему кредиторов, воспрепятствовать выводу активов и наращиванию кредиторской задолженности.

Взыскание долгов через банкротство более эффективно, по сравнению с взысканием долгов в ходе исполнительного производства, поскольку наделяет правами арбитражного управляющего контролировать хозяйственную деятельность должника, взыскивать денежные средства с контрагентов, оспаривать сделки. Судебный пристав исполнитель такими полномочиями не обладает и действует менее эффективно, а в силу загруженности, бывает, не действует вообще.


Кстати, как пожаловаться на бездействие судебного пристава читайте в статье "Жалоба на бездействие: как написать и направить"


Взыскание долгов через банкротство с физических лиц: важные моменты

Кредиторы должны учитывать:

  • перечень имущества, на которое взыскание обращать нельзя;
  • виды доходов, которые нельзя включать в конкурсную массу;
  • наличие сделок, при помощи которых должники пытаются спрятать имущество (дарение несовершеннолетним детям, соглашение о разделе совместного имущества с супругом/супругой, мнимая продажа недвижимости и транспортных средств близким родственникам);
  • возможность признать долг банкрота общим обязательством обоих супругов и обратить взыскание на все совместно нажитое имущество.

Какие сделки может оспорить кредитор

Оспорить такие сделки может не только арбитражный управляющий, но и любой кредитор, если его требования составляют не менее 10 процентов от всех реестровых требований.

Вы можете оспорить сделку с предпочтением, совершенную в течение месяца до принятия заявления о банкротстве.

Вы можете оспорить сделку, состоявшуюся в течение года до возбуждения банкротства или во время него, если должник, например, подарил автомобиль или недвижимость родственнику, знакомому, продал имущество по заниженной цене или так и не получил деньги по договору.

Вы можете оспорить и сделку, которая состоялась в трехлетний период до возбуждения дела о банкротстве, если другая сторона была осведомлена о том, что у должника есть просроченные долги, что у него не хватает денег их погасить.

Внимание! Важным доказательством того, что сделка по приобретению имущества должника недействительна, будет являться отсутствие у покупателя достаточных средств для его оплаты (например, гражданин покупает дом за несколько миллионов при зарплате 20 000 рублей в месяц, при этом не взял кредит или заем, не получил наследство, не продал другое дорогостоящее имущество, не доказал, что у него имелось достаточно денег на приобретение жилья).

Какие действия должника можно оспорить

Оспорить в процедуре банкротства возможно, в частности:

  • любую гражданско-правовую сделку (продажа или дарение транспортного средства, недвижимости и иного имущества, в том числе, дарение несовершеннолетним детям);
  • досрочное погашение любых обязательств перед одним кредитором при наличии других долгов;
  • брачный договор;
  • соглашение об уплате алиментов;

Особенность оспаривания соглашения об уплате алиментов связана с тем, что такое соглашение не является обычной возмездной гражданско-правовой сделкой. Обязанность родителей содержать несовершеннолетних детей установлена законом. Поэтому соглашение об алиментах суд признает недействительным только, если размер алиментов чрезмерно завышен и намного превышает потребности ребенка (Определение ВС РФ от 27 октября 2017 г. N 310-ЭС17-9405).

В некоторых случаях получатель и плательщик алиментов в преддверии или после начала процедуры банкротства заключают соглашение об уплате алиментов, по которому плательщик алиментов обязуется выплатить алименты единовременно в счет будущих платежей. Заключение соглашения на таких условиях суд может признать злоупотреблением правом, а соглашение - недействительным, если согласованная сумма алиментов несоразмерна материальному положению должника. Например, в соглашении должник обязался выплатить алименты за 161 месяц вперед (Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 20 февраля 2019 г. по делу N А43-20053/2017).

  • соглашение о разделе общего имущества;

    Должник незадолго до банкротства подписал с супругой соглашение о разделе совместно нажитого имущества. Позже он хотел исключить из конкурсной массы имущество, ставшее собственностью супруги. ВС РФ решил, что так как кредиторы ничего не знали о разделе имущества, то соглашение для них не имеет силы. ( Определение ВС РФ от 24.09.2018 N 304-ЭС18-436)
  • отказ от наследства.

    Перед банкротством гражданин добровольно отказался от доли в наследстве в пользу своей сестры. При этом он был должен несколько миллионов кредиторам, собственного имущества он не имел. Сестра не смогла доказать, что не знала о непогашенных обязательствах брата. Отказ от наследства был признан недействительным. (Определение ВС РФ от 14.09.2018 N 305-ЭС18-13167)

Когда сделку можно оспорить: условия

Оспорить какую-либо сделку должника и вернуть имущество или деньги в конкурсную массу, возможно, если:

  • она совершена в период, предусмотренный законом о банкротстве (ст. 61.2 и 61.3 Закона о банкротстве),
  • взамен должник получил гораздо меньше рыночной стоимости имущества, либо договор безвозмездный,
  • если другая сторона была осведомлена о признаках несостоятельности должника.

Чтобы собрать доказательства и эффективно оспорить сделку, обратитесь за профессиональной помощью адвоката, специализирующегося на банкротстве.

Обращение взыскания на имущество должника /супруга должника

При реализации имущества необходимо учитывать, не может быть продано для погашения долгов:

  • единственное жилье, за исключением жилья, обремененного ипотекой,
  • личные цеди и предметы обстановки, если они не являются предметами роскоши,
  • продукты питания, семена.

Внимание! У конкурсных кредиторов есть шанс обратить взыскание на единственное жилье, не обремененное ипотекой, если его размер многократно превышает средний норматив жилой площади на человека, а стоимость такова, что позволяет и долги погасить, и купить должнику другое жилье, меньшей площади (Определение ВС РФ от 29.11.2018 г. по делу N А40-67517/2017).

Но суд может признать обязательства должника общими с супругой/супругом. Эти долги погашаются как за счет личного имущества должника-банкрота, так и за счет его общего с супругом (бывшим супругом) имущества.

Супруги несут солидарную ответственность личным имуществом по общим долгам, следовательно, являются солидарными должниками по таким обязательствам. Поэтому, если у банкрота не хватает средств на полное погашение долга, вы можете взыскать их с супруга/супруги.

Какие доходы должника можно взыскать?

Не получится взыскать в процедуре банкротства алименты, пенсию по утрате кормильца, социальные пособия и пенсии, которые должник получает на своих детей.

Также не обращается взыскание на денежные средства в размере прожиточного минимума на должника и на его иждивенцев.

Остальные доходы должника подлежат включению в конкурсную массу и распоряжаться ими может только арбитражный управляющий. Гражданин должен передать ему все свои банковские карты.

А как быть, если должник - юридическое лицо?

Сложность взыскания задолженности с компаний заключается в том, что к моменту возбуждения дела о банкротстве у компании может не быть уже ни недвижимости, ни транспортных средств, ни денежных средств на банковских счетах. А участники юридических лиц не несут ответственность по их долгам.

Но в последнее время, помимо оспаривания сделок и возвращения имущества и денежных средств в конкурсную массу, и конкурсные управляющие, и кредиторы активно привлекают к субсидиарной ответственности руководителей и бенефициаров компаний.

Привлечение к субсидиарной ответственности контролирующих лиц

Законом установлены случаи, когда вина контролирующих лиц в возникновении невозможности удовлетворить требования кредиторов признается, если не доказано иное:

  • когда руководитель или участник компаний одобрил или подписал договор, который и привел к несостоятельности должника или иным образом причинил вред интересам кредиторов;
  • в случае недостоверности или утери бухгалтерской документации;
  • если требования к должнику появились в результате привлечения должника и его должностных лиц к уголовной, административной ответственности, при этом возникшая задолженность составляет больше половины требований кредиторов 3-ей очереди.

Также вы можете привлечь к субсидиарной ответственности руководителя должника, если он не подал заявление о банкротстве, хотя при добросовестном поведении должен был его подать.

Внимание! Создание холдинговой структуры не спасет от субсидиарной ответственности. В определении от 07.10.2019 года № 309-ЭС18-22373 ВС признал президента контролирующим лицом, хотя он напрямую не владел компанией-банкротом, но мог распоряжаться ее денежными средствами; был управляющим компании, которая владела основным имуществом должника; в отношениях с третьими лицами проявлял себя как бенефициар компании-должника.

Контроль за имуществом должника

Сберечь имущество должника, чтобы в дальнейшем погашать в порядке очередности требования реестровых кредиторов, поможет контроль за его имуществом.

Проверяйте сведения из ЕГРП, чтобы выявить и оспорить незаконный переход прав.

Росреестр может зарегистрировать права покупателя на объект недвижимости, даже если сделка оспорена. Чтобы не потерять объект, нужно проверять сведения в ЕГРП после вступления в силу судебного акта о признании купли-продажи объекта недействительной сделкой.

Сообщайте в Росреестр об отзыве доверенностей представителей продавца-банкрота.

Например, в апреле кредитное учреждение в качестве продавца заключило договор купли-продажи недвижимого имущества. В мае Банк России отозвал у банка-продавца лицензию. Временная администрация по управлению кредитной организацией сообщила в Росреестр об отмене доверенности представителя банка. Она попросила приостановить государственную регистрацию перехода прав на недвижимое имущество.

Тем временем управляющий добился признания договора купли-продажи объекта недвижимости недействительной сделкой. Однако стало известно, что Росреестр зарегистрировал права собственности покупателя на спорный земельный участок. В ЕГРП появилась соответствующая запись.

Суд признал незаконными действия регистрирующего органа и обязал его внести в ЕГРП сведения о правах банка-банкрота на объект недвижимости (Постановление АС Московского округа от 29.03.2016 N Ф05-2381/2016 по делу N А41-40273/15).

Контролируйте порядок проведения торгов имуществом должника. Чаще всего имущество, не выведенное должником перед банкротством, в случае так называемого управляемого банкротства выводится путем продажи с торгов по заниженной стоимости.

Как выводят имущество до банкротства?

Должники часто пытаются вывести наиболее ликвидное имущество:

  • путем заключения недействительных сделок;
  • получая внешне безупречные судебные акты, подтверждающие долг по несуществующей сделке;
  • заключая фиктивные сделки с родственниками, аффилированными компаниями, обеспеченные залогом ликвидного имущества или ипотекой.

Например, Определение ВС РФ от 29.10.2018 N 308-ЭС18-9470 по делу N А32-42517/2015. На основании решения суда с компании-ответчика взыскан долг по договору поставки семян. Спустя два месяца возбуждено дело о банкротстве ответчика. Активность конкурсного кредитора при содействии арбитражного суда позволила пресечь формирование фиктивной задолженности. По мнению ВС РФ, в рассматриваемом деле присутствуют доказательства, ставящие под сомнение реальность сделки, так как у продавца отсутствовали технические, организационные и материальные ресурсы осуществить поставку столь значительного количества семян.

Как вести себя кредиторам

Чтобы обеспечить погашение должником ваших требований, проявляйте активную позицию в процессе:

  • заключите договор с адвокатом, специализирующемся на делах о банкротстве;
  • активно оспаривайте сделки должника;
  • привлекайте участников и должностных лиц должников к субсидиарной ответственности;
  • контролируйте сохранность имущества должника;
  • в случае нарушения арбитражным управляющим своих обязанностей, подавайте жалобы на него в арбитражный суд.

Заручитесь помощью адвоката

Взыскание долгов через банкротство. Как кредитору вернуть деньги?
Балдин Дмитрий Александрович, директор Адвокатского бюро "Правовая гарантиЯ"

В каждой ситуации свои тонкости и подводные камни, которые нужно анализировать ДО подачи заявления в суд.

Мы в Адвокатском бюро "Правовая гарантиЯ" всегда перед подписанием договора с доверителем проводим аудит текущего состояния и оценку целесообразности судебного спора.

Наш опыт в арбитраже - более 18 лет - показывает нам, что основные слагаемые успеха - грамотный анализ целесообразности суда и не менее грамотное исковое заявление (с перечислением всех значимых моментов). Именно поэтому важно подключить к судебному спору адвоката - как можно раньше.

Оценим Вашу перспективу взыскать долги в суде

Взыскание долгов через банкротство. Как кредитору вернуть деньги?

Закажите оценку перспективы у нашего директора - адвоката с опытом работы больше 20 лет.

Оставить заявку

Полезные документы для кредитора:

Исковое заявление о взыскании задолженности

Исковое заявление о взыскании задолженности

Посмотреть документ
Исковое заявление о признании сделок недействительными

Исковое заявление о признании сделок недействительными

Посмотреть документ
Заявление о признании должника банкротом

Заявление о признании должника банкротом

Посмотреть документ
Заявление о признании должника банкротом (правоприемство)

Заявление о признании должника банкротом (правоприемство)

Посмотреть документ
Требование кредитора о включении в реестр при банкротстве

Требование кредитора о включении в реестр при банкротстве

Посмотреть документ
Поделитесь с друзьями
Похожие статьи
Судебная практика: ВС РФ запретил отбирать у банкротов единственное жильё
Очередное определение Верховного Суда о невозможности изъятия у должника единственного жилья было вынесено на фоне…
X

Закажите звонок

Наш адвокат свяжется с Вами и даст подробную информацию по интересующим Вас вопросам.



09
:
00
+7(999) 999-99-99
9
18
Наш адвокат свяжется с Вами