Ваш контрагент – банкрот. Как вернуть деньги?

Для многих компаний неожиданное банкротство контрагента, не исполнившего свои встречные обязательства по договору, является показателем того, что дебиторская задолженность безнадежная и вряд ли будет возвращена. Ведь процедура банкротства инициируется тогда, когда должник не может исполнить все свои обязательства. Итак, что происходит, когда ваш контрагент - банкрот?

Содержание:

Как понять, что контрагент готовится к банкротству?
Чем процедура банкротства бизнес-партнера грозит ВАМ
Как кредитору включить свое требование в реестр
Срочная помощь адвоката в случае банкротства контрагента
Как отстоять свои интересы?

С 8 января этого года перестал действовать мораторий на банкротство, который был введен в 2020 году для компаний и предпринимателей некоторых отраслей, а значит можно ожидать увеличения количества поданных заявлений как от самих должников, так и от их кредиторов.

Но так ли все безнадежно? Как мониторить финансовое состояние своих контрагентов, чтобы не столкнуться с неожиданным банкротством? И как вернуть хотя бы часть долга, если банкротство уже началось?

Как узнать, что контрагент на грани банкротства?

Прежде чем заключать договор, перечислять денежные средства, оказывать услуги, поставлять товары или выполнять работы, проверьте состояние своего контрагента.

Анализируйте!

Если Вы подозреваете, что ваш контрагент - банкрот или готовится к процедуре банкротства - проанализируйте информацию из общедоступных источников:

зайдите на сайт Федресурса.

Что там можно увидеть? Сообщения от должника и его кредиторов (кроме уполномоченных органов и кредитных организаций) о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве.

Когда публикуется? За 15 дней до обращения в суд. Без этого уведомления суд заявление не примет. Но если с момента размещения уведомления прошло 30 дней, а в суд никто не обратился, то информация теряет силу.

зайдите на сайт арбитражных судов.

Что там можно увидеть? Наличие вступивших в силу решений о взыскании денежных средств, так как подать заявление о банкротстве кредитор (кроме кредитных организаций и уполномоченных органов) может только после вступления в силу решения суда. Чем больше судебных споров, тем больше вероятность банкротства.

зайдите на сайт Федеральной службы судебных приставов.

Что там можно увидеть? Наличие неисполненных исполнительных производств. Если сумма более трехсот тысяч рублей для компании (пятьсот тысяч - для ИП), а срок неисполнения – три месяца, то риск возбуждения дела о банкротстве возрастает.

Полная статья про комплексную проверку контрагента

Чем грозит компании наличие признаков несостоятельности у делового партнера

В случае, если контрагент - банкрот, помимо риска невозврата денежных средств в связи с тем, что конкурсной массы не хватит, чтобы удовлетворить требования всех кредиторов, появляется вероятность того, что ваша сделка будет оспорена.

В последнее время арбитражные управляющие пытаются оспорить многие сделки должника, чтобы кредиторы не обвинили их в бездействии и не взыскали с них убытки (п. 4 ст. 20.4 Закона о банкротстве).

Какие факторы повысят риск оспаривания вашей сделки:

ее условия значительно отличаются от рыночной;

Слишком низкая цена для вашей компании и/или нетипично большая отсрочка платежа; слишком высокая цена для должника.

сделка нетипична для должника;

Часто оспаривают платежи за третье лицо, поручительство, заем.

сделка для должника является крупной.

Запросите баланс у своего контрагента, пропишите в договоре заверения должника о том, что сделка получила все необходимые одобрения.

Как включить требование в реестр

Если дело о банкротстве в отношении вашего контрагента уже возбуждено, то самое главное – займите активную позицию и следите за сроками и движением дела.

Если сумма долга значительна, обратитесь к профессиональным юристам (адвокатам) для сопровождения банкротства.

Как включить требование в реестр - читайте подробно в статье.

Помощь адвоката: когда она требуется

В случае, когда контрагент-банкрот, адвокат по банкротству поможет вам:

отстоять сделку при попытки ее оспорить,
включить ваши требования в реестр требований кредиторов,
направить возражения после включения нереальных требований дружественных кредиторов,
оспорить незаконные решения собраний кредиторов (даже, если количество ваших голосов незначительно),
оспорить действия конкурсного управляющего,
привлечь к ответственности руководителей и собственников бизнеса.

Следите за арбитражными делами, публикациями в Федресурсе и газете «Коммерсант».

Что это дает?

Все возникшие после принятия заявления о банкротстве арбитражным судом требования к должнику становятся текущими, не включаются в реестре и взыскиваются до реестровых обязательств.

С момента публикации сведений о введении наблюдения у вас есть один месяц, чтобы подать заявление о включении требований в реестр. Если опоздаете, то потеряете право участвовать в первом собрании кредиторов, а ваши требования арбитражный суд рассмотрит после введения процедуры, следующей за процедурой наблюдения.

С момента введения наблюдения ограничены полномочия руководителя должника, а с момента введения конкурсного производства – полномочия переходят к конкурсному управляющему. Если вы продолжаете сотрудничать с банкротом, учитывайте это.

Как кредитору отстоять свои интересы при банкротстве контрагента

Чтобы отстоять интересы своей компании, увеличить конкурсную массу и увеличить ваши шансы на удовлетворение ваших требований, активно пользуйтесь правами, предоставленными кредиторам законом о банкротстве:

на ознакомление с материалами дела,
на обжалование судебных актов,
на участие в собрании кредиторов,
на восстановление срока подачи заявления о включении в реестр требований кредиторов в случае уважительной причины,
на ходатайство об отложении первого собрания кредиторов до рассмотрения вашего заявления,
на оспаривание решений собрания кредиторов,
на обжалование действий конкурсного управляющего,
на контроль стоимости реализуемого на торгах имущества должника и обжалование результатов торгов,
на привлечение к субсидиарной ответственности собственников бизнеса и руководителей должника.

Очень часто оказывается, что к моменту начала банкротства все имущество должника находится в залоге, а это означает, что незалоговые кредиторы ничего не получат. Часто должник накануне банкротства или в процессе банкротства задним числом заключает фиктивный договор с дружественным кредитором, обеспеченный залогом ликвидного имущества.

Что делать?

Обжалуйте подозрительные сделки дружественных с должником залоговых кредиторов либо требуйте этого у арбитражного управляющего. Для успешного обжалования привлеките адвокатов, специализирующихся на делах о банкротстве.

Какие сделки можно оспорить? Читайте в статье!

Что делать, если банкротство закончилось, а долги остались

Не ждите, что от реализованного имущества должника останутся денежные средства на погашение долгов перед вашей компанией. После расчета с кредиторами первой и второй очереди, как правило, остается не так мало средств, если вообще остается.

Для того, чтобы получить свои деньги, еще в процедуре банкротства используйте такой эффективный способ как привлечение контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.

Не ждите, пока это сделает конкурсный управляющий, обратитесь к профессиональным юристам и подготовьте заявление о привлечении собственников и руководителей бизнеса должника к субсидиарной ответственности.

Профессиональный юрист проанализирует сделки должника, его отчетность, финансовое состояние накануне банкротства, иные обстоятельства, и оценит перспективы спора.